Una guía para principiantes para diversificar su cartera de criptomonedas con monedas estables

Capitalización de mercado de Stablecoin, fuente: Coin Metrics

• Estrategias para diversificar con Stablecoins

• Las monedas estables han establecido una posición única en las carteras de los comerciantes. Al estar vinculados a reservas estables, como monedas fiduciarias o metales preciosos, los activos digitales proporcionan una combinación de características innovadoras de las criptomonedas y la estabilidad de las finanzas tradicionales. Es estratégico para los comerciantes incorporar monedas estables en sus carteras de inversión. Este enfoque no sólo mejora la estabilidad y reduce el riesgo, sino que también crea oportunidades de crecimiento.

• 
  

• Asignar una parte de la cartera a Stablecoins

• Al crear una cartera de criptomonedas, es fundamental seleccionar primero los tipos de criptomonedas que desea incluir. Una vez que se toma esta decisión, la atención se centra en determinar las asignaciones dentro de su cartera. Una estrategia comúnmente recomendada es invertir una porción mayor en criptomonedas de gran capitalización. Estos son generalmente menos volátiles y tienen una historia de crecimiento más establecida. Para estructurar su cartera, podría considerar la siguiente asignación como punto de referencia:

• 
  

• Para traders más conservadores o principiantes, se recomienda distribuir su cartera de la siguiente manera:

• 50% en criptomonedas de gran capitalización como Bitcoin o Ethereum

• 20% en monedas estables

• 10% en criptomonedas de mediana capitalización

• 5% en criptomonedas de pequeña capitalización

• 5% en el sector NFT o DeFi

• 
  

• Las carteras mencionadas anteriormente son sólo a modo de ejemplo y no para asesoramiento de inversión.

• 
  

• Al resaltar el papel de las monedas estables, es importante reconocer su valor único en una cartera de criptomonedas. Las monedas estables ofrecen un amortiguador contra la volatilidad típicamente asociada con las criptomonedas. Esta asignación del 20% en monedas estables puede servir como herramienta de gestión de riesgos, proporcionando cierto grado de estabilidad y equilibrio.

• 
  

• Estos van desde carteras que consisten únicamente en Bitcoin o Ethereum hasta una división equilibrada 50-50 o 60-40 entre estas dos monedas dominantes, lo que refleja su importante participación de mercado. Es importante tener en cuenta que estas estructuras de cartera son ejemplos y no deben interpretarse como consejos de inversión. La asignación ideal para una cartera equilibrada puede variar mucho según los objetivos de inversión individuales, la tolerancia al riesgo y la estrategia de inversión general.

• 
  
• 
  

• Uso de monedas estables para operaciones comerciales y de cobertura

• Las monedas estables podrían ser una opción más eficaz para cubrir una cartera de criptomonedas. Se destacan entre otras opciones de cobertura debido a los menores costos involucrados en las transacciones, así como al acceso rápido y fácil a las plataformas comerciales, lo que los hace potencialmente más adecuados para mitigar el riesgo de pérdidas significativas. Además, las monedas estables ofrecen beneficios sobre la conversión de tenencias de criptomonedas en dólares con el fin de ajustar el saldo de una cartera.

• 
  

• Las monedas estables sirven como moneda base confiable en el comercio activo. Proporcionan un punto de valoración estable en medio del volátil mercado de las criptomonedas, ideal para obtener ganancias y entrar y salir de posiciones. Además, las monedas estables pueden actuar como una cobertura eficaz tanto contra la volatilidad del mercado de criptomonedas como contra las fluctuaciones de las divisas tradicionales. Al mantener una parte de su cartera en monedas estables, puede proteger sus inversiones de caídas inesperadas del mercado y devaluaciones monetarias.

• 
  
• 
  

• Estrategias de tenencia a corto plazo frente a estrategias de tenencia a largo plazo

• Las monedas estables ofrecen un amortiguador confiable durante las desaceleraciones del mercado, lo que permite a los inversores adaptar su enfoque de inversión para alinearse con su apetito por el riesgo y la dinámica predominante del mercado. Incluir monedas estables en una cartera de inversiones también puede abrir oportunidades para inversiones a corto plazo, particularmente en mercados fluctuantes. En particular, incluso en mercados en declive, las criptomonedas pueden exhibir rápidas fluctuaciones de precios en períodos cortos, que van desde días hasta apenas unas horas.

• 
  

• Los comerciantes expertos en criptomonedas a menudo utilizan monedas estables para establecer inversiones a corto plazo en activos que anticipan que aumentarán de valor, asegurando así ganancias incluso en medio de una tendencia de mercado generalmente a la baja. El desafío, sin embargo, radica en lograr un equilibrio entre la asunción de riesgos y el potencial de ganancias o pérdidas. Las cuentas que devengan intereses presentan una estrategia para que los inversores acumulen intereses sobre sus activos digitales, mitigando el riesgo de pérdidas y al mismo tiempo mejorando el valor de sus tenencias. sobre monedas estables y varios otros tipos de criptomonedas. Estas cuentas son especialmente beneficiosas para obtener tasas de interés atractivas. Mantener monedas estables a largo plazo podría ser una medida estratégica, especialmente en una cartera diversificada. Podría ser el impacto potencial de la inflación, los beneficios de ganar intereses sobre las monedas estables y su papel en el equilibrio de su estrategia de inversión a largo plazo.

• 
  

• Paso a paso: desarrollar una estrategia de cartera de monedas estables

• Lo guiaremos a través de la evaluación de su tolerancia al riesgo, la asignación de sus inversiones, la diversificación de sus tenencias y la exploración de oportunidades de alto rendimiento, lo que lo guiará hacia un viaje de inversión en criptomonedas más estable y potencialmente rentable siguiendo los pasos aquí:

• 
  

• Paso 1: Evalúe su tolerancia al riesgo y sus objetivos de inversión

• Para gestionar su tolerancia al riesgo y lograr sus objetivos de inversión, considere emplear un conjunto de herramientas estratégicas para alinear su decisión de inversión. Esto incluye el enfoque de diversificación, una estrategia confiable en la que las inversiones se distribuyen en una amplia gama de activos para reducir el riesgo. Además, la asignación de monedas estables es vital, ya que implica la distribución de inversiones entre diferentes tipos de activos, como diferentes porciones de monedas, lo que ayuda a equilibrar el rendimiento en las diferentes condiciones del mercado. Otro elemento clave es la diversificación del sector, invirtiendo en varios tipos de sectores como DeFi, NFT o LSD, para capitalizar el desempeño distinto de estos sectores en diferentes escenarios económicos. Se trata de saber cuánto riesgo puedes manejar y qué pretendes lograr a través de tus inversiones en monedas estables.

• 
  

• Paso 2: asigne un porcentaje estratégico a las monedas estables dentro de su cartera

• Asignar un porcentaje estratégico de su cartera a monedas estables puede ser un enfoque prudente, especialmente en un mercado volátil. Al incorporar una parte de las monedas estables en su cartera, puede reducir potencialmente el riesgo general y mantener la liquidez.

• 
  

• El porcentaje exacto a asignar depende de la tolerancia al riesgo individual, los objetivos de inversión y las condiciones del mercado. Para los inversores conservadores, podría ser preferible un porcentaje más alto en monedas estables. Por el contrario, aquellos con un mayor apetito por el riesgo pueden optar por una asignación de moneda estable más pequeña, manteniendo una porción mayor en activos más volátiles para obtener mayores rendimientos potenciales. Varios expertos recomiendan que podría ser prudente incorporar un porcentaje estratégico de monedas estables dentro de su cartera. Específicamente, una asignación de hasta el 5% en criptomonedas se considera relativamente "segura", lo que ofrece potencial para un rendimiento marginal. Es esencial revisar y ajustar periódicamente esta asignación en respuesta a la dinámica cambiante del mercado y a los objetivos financieros personales.

• 
  

• Paso 3: Diversifique sus tenencias de Stablecoins entre diferentes emisores y tipos

• La diversificación es clave en cualquier estrategia de inversión y las monedas estables no son una excepción. Existen varios tipos de monedas estables y la importancia de diversificar sus tenencias entre diferentes emisores para reducir los riesgos asociados con una sola moneda estable. Principales monedas estables como USD Coin (USDC), Tether (USDT) ybinance Los USD (BUSD) están vinculados 1:1 al dólar, respaldados por efectivo o activos equivalentes en poder de organizaciones centralizadas. Esto garantiza que cada token esté respaldado por un valor en dólares correspondiente en efectivo o activos similares. Por el contrario, algunas monedas estables, como Dai (DAI) y TerraClassicUSD (USTC), operan según principios diferentes. DAI, por ejemplo, está respaldado por criptomonedas y mantiene su vinculación con el dólar mediante una sobregarantía, utilizando un sistema de incentivos de oferta y demanda. La infame USTC, una moneda estable algorítmica sin garantía, no depende de un activo subyacente, sino que utiliza métodos algorítmicos para mantener su valor.

• 
  

• Los expertos en el campo tienen diferentes opiniones sobre estas monedas estables. Las monedas estables descentralizadas como DAI y USTC podrían presentar riesgos adicionales, particularmente en mercados volátiles donde DAI podría potencialmente perder su vinculación con el dólar. La gobernanza de estas monedas, como DAI por parte de la comunidad MakerDAO, también plantea dudas sobre la transparencia y el control. Los expertos sugirieron que los inversores deberían utilizar monedas estables como USDC y USDT como coberturas confiables para el comercio y el almacenamiento de activos.

• 
  

• Al considerar monedas estables para su cartera, es crucial diversificar los diferentes tipos y sus riesgos inherentes. Las monedas estables centralizadas como USDC, USDT y BUSD ofrecen un enfoque regulado más tradicional, mientras que las opciones descentralizadas como DAI y USTC introducen diferentes mecanismos y riesgos potenciales. Su decisión debe alinearse con su tolerancia al riesgo y su estrategia de inversión.

• 
  

• Paso 4: Explore opciones de ahorro de alto rendimiento para monedas estables

• Las monedas estables ofrecen oportunidades únicas para ganar intereses, a menudo a tasas más altas que las cuentas de ahorro tradicionales. Hay varias opciones de ahorro de alto rendimiento disponibles para los poseedores de monedas estables, incluidos préstamos o apuestas con intercambios centralizados bloqueados con un cierto porcentaje de APR o invertir en protocolos de finanzas descentralizadas (DeFi) establecidos. Estos métodos suelen ofrecer rendimientos modestos, normalmente inferiores al 5%, y se consideran de riesgo relativamente bajo.

• 
  

Grupo de apuestas con % APR, fuente:Curva

Sin embargo, buscar mayores rendimientos puede implicar más riesgo ya sea participando en protocolos menos establecidos o utilizando estrategias de inversión más complejas. La cuestión de si prestar monedas estables o contribuir con ellas a los fondos de liquidez de los intercambios descentralizados para generar rendimiento es compleja. Los expertos destacan los riesgos inherentes asociados a los protocolos DeFi, en particular los relacionados con los contratos inteligentes, que los inversores deben considerar. Pero también es una buena idea experimentar con un cierto porcentaje de monedas estables en varias plataformas y herramientas de inversión.

Riesgos y consideraciones

Invertir en monedas estables conlleva su propio conjunto de riesgos y consideraciones, y es crucial que los inversores comprendan estos aspectos a fondo para tomar decisiones informadas. Esta sección profundiza en los riesgos potenciales asociados con las monedas estables y los factores clave que deben considerarse antes de invertir en ellas.

Riesgos potenciales asociados con las monedas estables

Si bien las monedas estables ofrecen numerosas ventajas, es importante reconocer y abordar varios desafíos críticos. A continuación, profundizamos en dos riesgos principales a continuación:

・Riesgo de centralización:La posibilidad de que partes no autorizadas puedan malversar, congelar o acceder a fondos pone de relieve las vulnerabilidades asociadas con la centralización. Al igual que las monedas fiduciarias tradicionales, la capacidad de esta autoridad central para emitir moneda sin control puede generar problemas como la hiperinflación. La adopción de modelos de gobernanza descentralizados y la mejora de los protocolos de seguridad pueden abordar estas preocupaciones.

・Riesgo de contraparte: Depender de un tercero para mantener la estabilidad de la moneda introduce el riesgo de reservas fraccionarias en lugar de respaldo total. Este escenario podría provocar una corrida bancaria, lo que afectaría significativamente el valor de la moneda. Para mitigar esto, es fundamental garantizar la transparencia y la supervisión regulatoria de la gestión de reservas.

Además, el panorama regulatorio en evolución presenta desafíos importantes. Mientras los gobiernos y las autoridades financieras de todo el mundo luchan por determinar cómo regular estos activos digitales, los cambios en las regulaciones pueden afectar en gran medida su estabilidad y legalidad. Otra preocupación crítica es la vulnerabilidad de la garantía que respalda diferentes monedas estables. La volatilidad de los activos subyacentes, ya sean fiduciarios, criptomonedas u otras formas, puede generar riesgos de devaluación. Además, las preocupaciones tecnológicas y de seguridad son primordiales, ya que la estabilidad de la tecnología blockchain subyacente y riesgos como la piratería informática y el fraude están siempre presentes. Por último, no se puede pasar por alto el riesgo de manipulación del mercado, especialmente en el caso de las monedas estables con capitalizaciones de mercado más pequeñas o aquellas susceptibles a la influencia de grandes tenedores.

" Otras lecturas:Impacto de Tether (USDT) en el mercado criptográfico: ¿Impulsando la fuerza del mercado alcista o un riesgo importante?

Factores a considerar antes de invertir en monedas estables

Antes de sumergirse en el mundo de las monedas estables, es fundamental comprender los mecanismos que las gobiernan. Esto incluye comprender cómo están vinculados y mantenidos, ya sea que tengan garantía fiduciaria, criptogarantía u operen sobre una base algorítmica. La transparencia es clave y los inversores potenciales deberían prestar atención a la frecuencia y credibilidad de las auditorías y a la transparencia de las reservas de la moneda estable. El caso de uso y el nivel de adopción de la moneda estable también desempeñan un papel vital, ya que estos factores contribuyen a su estabilidad y viabilidad a largo plazo.

¿Cómo adquirir monedas estables?

Adquirir monedas estables es un proceso sencillo que se puede lograr a través de varios métodos, dirigido tanto a principiantes como a usuarios experimentados en el mercado de las criptomonedas. Aquí hay una guía completa sobre cómo adquirirlos.

Métodos para obtener monedas estables

Existen varios métodos para mantener monedas estables. Aquí, vamos a presentar las formas más comunes:

・Intercambios de criptomonedas:El método más común es comprar monedas estables en intercambios de criptomonedas. Plataformas como FameEX, Binance, Coinbase y Kraken permiten a los usuarios comprar monedas estables directamente con moneda fiduciaria o cambiarlas por otras criptomonedas.

・Plataformas punto a punto (P2P):Las plataformas P2P conectan directamente a compradores y vendedores. Este método ofrece flexibilidad en los métodos de pago y la posibilidad de tarifas más bajas. Sin embargo, se requiere precaución y diligencia debida para evitar estafas.

・Plataformas de finanzas descentralizadas (DeFi): Para aquellos familiarizados con el espacio DeFi, las monedas estables se pueden adquirir mediante préstamos, empréstitos o actividades agrícolas de rendimiento. Plataformas como Uniswap y Aave facilitan estas transacciones sin necesidad de un intermediario centralizado.

・Cajeros automáticos criptográficos:En algunas regiones, los cajeros automáticos criptográficos admiten transacciones en monedas estables, lo que permite a los usuarios comprarlas con moneda fiduciaria. Este método es conveniente para compras pequeñas, pero puede conllevar tarifas de transacción más altas.

Principales plataformas para comprar monedas estables

Para aquellos interesados ​​en comprar monedas estables, varias plataformas clave ofrecen confiabilidad y facilidad de uso. FameEX facilita que los nuevos principiantes se registren y reciban un bono de bienvenida. Además, permite intercambios sencillos con monedas estables mientras se utiliza su moneda fiduciaria a través de una tarjeta de crédito o débito. Binance atrae a una amplia audiencia con sus tarifas competitivas y su amplia selección de criptomonedas, ideal tanto para operadores nuevos como experimentados. Kraken es conocido por su seguridad y admite múltiples monedas fiduciarias, lo que lo hace perfecto para usuarios que buscan intercambiar USD, EUR u otras monedas por monedas estables. En cuanto al sistema DeFi, Uniswap atiende a la comunidad DeFi y proporciona una plataforma para intercambiar tokens basados ​​en Ethereum, incluidas varias monedas estables, de forma descentralizada. Cada plataforma tiene sus fortalezas únicas y satisface las diferentes necesidades y preferencias de los usuarios en el mercado de las monedas estables. Al elegir el método y la plataforma adecuados, los usuarios pueden integrar perfectamente las monedas estables en sus estrategias de inversión y transacciones.

Mejores prácticas para gestionar una cartera de monedas estables

La gestión de una cartera de monedas estables requiere una cuidadosa consideración y el cumplimiento de las mejores prácticas para garantizar la estabilidad y la seguridad. A continuación, describimos estrategias cruciales para optimizar sus inversiones en monedas estables, incluida la importancia del monitoreo regular, los ajustes y el almacenamiento seguro.

Importancia de monitorear y ajustar las tenencias de Stablecoins

Es esencial revisar periódicamente el rendimiento y la estabilidad de sus monedas estables. Esto implica monitorear la vinculación de cada moneda estable con su activo subyacente para garantizar que se mantenga cerca de su valor objetivo. Diversificar sus tenencias de monedas estables en diferentes monedas estables puede mitigar los riesgos asociados con la falla o el incidente de desvinculación de cualquier moneda estable. También es fundamental mantenerse informado sobre las tendencias del mercado y los cambios regulatorios que podrían afectar la estabilidad y legalidad de las monedas estables, lo que permitirá realizar ajustes oportunos en su cartera. El reequilibrio periódico de su cartera para mantener el nivel de riesgo deseado puede implicar ajustar la proporción de monedas estables con respecto a otras criptomonedas o monedas fiduciarias en función de los cambios en las condiciones del mercado o sus objetivos de inversión.

Almacenamiento y gestión seguros de monedas estables

Para tenencias a largo plazo, el uso de soluciones de almacenamiento en frío, como carteras de hardware, puede mejorar significativamente la seguridad. Estos dispositivos almacenan las claves privadas de su moneda estable fuera de línea, protegiéndolas de intentos de piratería en línea. La implementación de billeteras con múltiples firmas puede proporcionar una capa adicional de seguridad, ya que requiere múltiples aprobaciones antes de que se puedan ejecutar las transacciones, protegiendo así contra el acceso no autorizado. Es fundamental interactuar únicamente con plataformas seguras y de buena reputación para comerciar y mantener monedas estables. Investigue para seleccionar intercambios y billeteras que sean conocidos por sus sólidas medidas de seguridad y que hayan obtenido críticas positivas de los usuarios. Por último, es vital realizar copias de seguridad periódicas de la información de su billetera, incluidas las claves privadas y las frases de recuperación, en ubicaciones seguras para garantizar el acceso a sus monedas estables en caso de falla, pérdida o robo del dispositivo.

Conclusión

Las stablecoins proporcionan una entrada estable y menos volátil al mercado de las criptomonedas, y sirven como cobertura contra la volatilidad del mercado. Facilitan transacciones más fluidas y añaden equilibrio a las estrategias de inversión. Destacamos la necesidad de que los inversores comprendan los diferentes tipos de monedas estables, sus mecanismos para la estabilidad del valor y los riesgos asociados. Aboga por un enfoque estratégico para incluir monedas estables en las carteras de inversión para mejorar la estabilidad, mitigar el riesgo y mantener la liquidez. Se recomienda a los inversores que supervisen continuamente sus inversiones, garanticen un almacenamiento seguro y se adapten a los cambios del mercado para una gestión óptima de las tenencias de monedas estables.

Preguntas frecuentes sobre la diversificación de la cartera con monedas estables

P: ¿Cómo pueden las monedas estables diversificar una cartera de inversiones?

R: Las monedas estables pueden agregar diversidad a una cartera de inversiones al brindar exposición al mercado de criptomonedas sin el mismo nivel de volatilidad que otras monedas digitales. Como suelen estar vinculados a activos estables como monedas fiduciarias o oro, pueden ofrecer un equilibrio entre activos tradicionales y digitales, lo que podría reducir potencialmente el riesgo general de la cartera.

P: ¿Cuáles son los riesgos de invertir en monedas estables?

R: A pesar de su estabilidad, las monedas estables conllevan riesgos que incluyen cambios regulatorios, la posibilidad de que el activo de respaldo se devalúe y riesgos tecnológicos como violaciones de seguridad. Cualquier problema con los activos de reserva o la entidad gestora puede afectar su valor.

P: ¿Cómo mantienen las monedas estables su estabilidad?

R: Las monedas estables mantienen la estabilidad principalmente a través de garantías o mecanismos algorítmicos. Las monedas estables garantizadas están respaldadas por otros activos como monedas fiduciarias, criptomonedas o materias primas, mientras que las monedas estables algorítmicas utilizan un enfoque inteligente basado en contratos para gestionar la oferta y la demanda, con el objetivo de mantener estable su valor en relación con el activo vinculado.

La información contenida en este sitio web es sólo para información general. No debe considerarse un asesoramiento profesional de FameEX.