FameEX Güncel Konular | Singapur Merkez Bankası Bankacılık Sektörünü En Yüksek Kara Para Aklama Riski Olarak Tanımlıyor

Singapur merkez bankasının Kara Para Aklama Riski Değerlendirme Raporu'na göre bankacılık sektörü, ülke için en yüksek kara para aklama riski olarak tanımlanıyor. Raporda ayrıca dijital varlıklar ve kripto para birimleriyle ilgili riskler de vurgulanıyor. Bu riskleri azaltmak için Singapur Para Otoritesi (MAS), Ödeme Hizmetleri Yasası (PS Yasası) kapsamında sıkı düzenleyici önlemler uygulamaya koydu.

20 Haziran'da Singapur Para Otoritesi (MAS), "Singapur 2024 Kara Para Aklama Risk Değerlendirme Raporu"nu yayınladı. Bu rapor, Singapur'un gelişen risk ortamına yanıt olarak kara para aklamayı önleme (AML) çerçevesini güçlendirmeye yönelik devam eden çabalarını özetlemektedir. Tehditler, güvenlik açıkları ve kontrol önlemleriyle ilgili çeşitli niteliksel ve niceliksel göstergeleri birleştirerek Singapur'un başlıca kara para aklama (ML) risklerinin kapsamlı bir analizini sunar. Raporda siber destekli dolandırıcılık, organize suç, yolsuzluk, vergi suçları ve ticarete dayalı kara para aklama dahil olmak üzere önemli ML tehditleri vurgulanıyor.

Rapor, geniş hizmet yelpazesi ve işlem ölçeği nedeniyle bankacılık sektörünün en yüksek kara para aklama riskini oluşturduğunu belirtiyor. Şöyle diyor: "Bankacılık sektörünün Singapur için en yüksek para aklama riskini oluşturduğu değerlendiriliyor." Bankalar, kendi kendini aklama, üçüncü taraf para aklama ve kurumsal ve bireysel hesapların yasadışı fonların katmanlanması ve entegrasyonu amacıyla kötüye kullanılması da dahil olmak üzere çeşitli kara para aklama tipolojileri nedeniyle yaygın olarak istismar edilmektedir.

Ayrıca rapor, dijital varlıklar ve kripto para birimleriyle ilgili önemli riskleri de vurguluyor. Dijital ödeme tokenlerinin (DPT'ler) kara para aklama için yeni ortaya çıkan kanallar haline geldiğini belirtiyor. Suçlular bu tokenleri siber dolandırıcılık, fidye yazılımı ve darknet piyasası işlemleri yoluyla istismar ediyor. Buna yanıt olarak MAS, bu riskleri azaltmak için Ödeme Hizmetleri Yasası (PS Yasası) kapsamında sıkı düzenleyici önlemler uygulamaya koydu.

Dijital ödeme jetonu hizmet sağlayıcıları lisans almalı ve kara para aklamayı önleme ve terörizmin finansmanıyla mücadele (CFT) gerekliliklerine uymalıdır. MAS düzenli olarak tematik denetimler ve saha dışı gözetim yürütmekte ve sektör farkındalığını ve kontrol önlemlerini geliştirmek için kılavuz belgeler yayınlamaktadır. Belediye meclisleri, sosyal yardım oturumları ve tavsiyeler aracılığıyla sektörle sürekli etkileşim, DPT sektöründe güçlü AML/CFT standartlarını korumayı amaçlamaktadır.

Özetle, Singapur merkez bankası bankacılık sektörünü kara para aklama açısından en yüksek risk olarak kabul ederken, aynı zamanda dijital varlıkların ve kripto para birimlerinin oluşturduğu büyüyen tehditlere de dikkat çekti. MAS, sıkı düzenleyici önlemler uygulayarak ve aktif sektör katılımını sürdürerek, Singapur'un AML çerçevesini geliştirmek ve gelişen bu zorlukları etkili bir şekilde ele almak için çalışıyor.

Yasal Uyarı: Bu bölümde verilen bilgiler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır, herhangi bir yatırım tavsiyesi veya FameEX'in resmi görüşünü temsil etmez.