Stablecoin là gì? Điều mà mọi người mới bắt đầu sử dụng tiền điện tử nên biết

2022/11/10 20:28:45

Stablecoin là gì?

Tiền điện tử được biết đến là có giá thay đổi nhanh chóng. Mặc dù đặc tính này là thứ khiến tiền điện tử trở thành một khoản đầu tư thú vị, nhưng sẽ thật bất tiện khi bạn muốn giữ một giá trị ổn định trong ví của mình. Stablecoin là một loại tiền điện tử được thiết kế để giải quyết vấn đề này bằng cách giữ nguyên mức giá so với một loại tiền tệ quốc gia cụ thể, thường là đô la Mỹ.

Stablecoin là mã thông báo blockchain có thể được giữ trong ví tiền điện tử giống như bất kỳ loại tiền điện tử nào khác. Trong thời gian biến động giá tiền điện tử, các nhà giao dịch tiền điện tử có thể sử dụng chúng để khóa giá trị danh mục đầu tư tiền điện tử của họ mà không cần bán tiền điện tử của họ và gặp rắc rối khi chuyển tiền tệ thực tế do chính phủ phát hành sang tài khoản ngân hàng.

Ngoài các stablecoin bằng đô la Mỹ, còn có các stablecoin được gắn với Euro, Bảng Anh và nhiều loại tiền tệ khác, một số stablecoin được gắn với giá của hàng hóa như vàng.

Tại sao Stablecoin lại quan trọng như vậy?

Stablecoin đã trở thành một thành phần quan trọng trong bộ công cụ của các nhà giao dịch tiền điện tử kể từ khi chúng được phát minh vào năm 2016. Vì các sàn giao dịch tiền điện tử phải đối mặt với các rào cản pháp lý đáng kể trong việc cung cấp các cặp giao dịch tiền tệ fiat thực, stablecoin là một giải pháp dễ dàng cho các sàn giao dịch để cho phép người dùng của họ giao dịch chống lại sự biến động tiền điện tử. Kể từ tháng 11 năm 2022, Stablecoin có thị trường kết hợp trên 146 tỷ đô la Mỹ và khối lượng giao dịch hàng ngày trên 80 tỷ đô la Mỹ.

Nguồn - Statista

Ví dụ: sàn giao dịch FAMEEX sử dụng stablecoin USDT cho phần lớn các cặp giao dịch. Điều này đặc biệt hữu ích cho giao dịch ký quỹ và hợp đồng tương lai vì nó giúp tính toán ký quỹ, lãi và lỗ dễ dàng và dễ dự đoán hơn. Trong những ngày đầu của giao dịch tiền điện tử, các Sở giao dịch chủ yếu cung cấp Bitcoin so với USD (Đô la Mỹ thực) và sau đó là các cặp giao dịch altcoin và Bitcoin. Đây là nơi xuất phát câu cửa miệng của các nhà giao dịch “Stacking Sats”, bởi vì mục tiêu chính của các nhà giao dịch là tăng số lượng Bitcoin trong số dư của họ bằng cách giao dịch các altcoin.

Ngày nay, các nhà giao dịch thích sự ổn định của việc xếp chồng các stablecoin. Phần lớn các sàn giao dịch tiền điện tử cung cấp một loạt các cặp giao dịch stablecoin và khả năng rút lợi nhuận giao dịch tiền điện tử dưới dạng stablecoin.

Stablecoin cũng cực kỳ hữu ích cho các khoản thanh toán. Tiền điện tử đã được sử dụng để thanh toán cho người khác cho hàng hóa và dịch vụ kể từ khi chúng được phát minh, nhưng vấn đề nảy sinh là tiền tệ có thể dễ dàng thay đổi giá trị đáng kể trong một nửa thông qua một giao dịch. Stablecoin cho phép bạn thanh toán hoặc được thanh toán cho hàng hóa và dịch vụ trong trải nghiệm người dùng P2P thuận tiện giống như sử dụng tiền điện tử, đồng thời có cùng lợi thế ổn định giá của giao dịch tiền mặt. Nếu bạn muốn thử trải nghiệm nhận thanh toán bằng một số stablecoin, sàn giao dịch FAMEEX có một sự kiện mà bạn có thể chia sẻ phần thưởng 1000 USDT stablecoin. Chỉ cần theo liên kết này để thử nó.

Stablecoin được sử dụng để làm gì?

Stablecoin được gắn với giá trị của tiền tệ fiat của chính phủ. Nếu bạn tin rằng đó là một kho lưu trữ giá trị ổn định hợp lý thì stablecoin có thể hoạt động như một công cụ để lưu trữ tiền. Nếu tiền tệ fiat của quốc gia của bạn liên tục mất giá so với đô la Mỹ, thì các stablecoin bằng đô la Mỹ có thể cung cấp một cách hữu ích để ngăn chặn khoản tiết kiệm của bạn bị tiêu hao do lạm phát cao. Ở những quốc gia có lạm phát đặc biệt cao như một số quốc gia ở Nam Mỹ, Thổ Nhĩ Kỳ, châu Phi hoặc những nơi khác, stablecoin đã trở thành một cách phổ biến cho những người ở những quốc gia đó không có tài khoản ngân hàng mệnh giá đô la Mỹ để giữ cho khoản tiết kiệm của họ ổn định một cách hợp lý.

Giao dịch tài chính cho đến nay là cách sử dụng stablecoin phổ biến nhất. Stablecoin lần đầu tiên bắt đầu được sử dụng trên các sàn giao dịch tiền điện tử tập trung truyền thống, nhưng việc được phát hành trên các blockchain khác nhau cũng cho phép chúng được sử dụng trên các sàn giao dịch phi tập trung. Phần lớn tiền điện tử và do đó giá trị stablecoin vẫn được giao dịch trên các sàn giao dịch tập trung lớn. Stablecoin được sử dụng như một đơn vị tài khoản để giao dịch các loại tiền điện tử dễ bay hơi khác, đặc biệt là trong giao dịch đòn bẩy hoặc giao dịch tương lai.

Thanh toán là một trường hợp sử dụng chính khác của stablecoin. Có một loại tiền tệ ổn định dựa trên blockchain giúp các công ty dễ dàng trả lương cho nhân viên ở nước ngoài của họ. Kế toán cũng được đơn giản hóa và rủi ro được giảm bớt so với việc có các tài khoản trả lương giữ Bitcoin hoặc Ethereum. Nhưng hãy nhớ rằng, vì stablecoin là mã thông báo blockchain trên các blockchain khác, việc chuyển chúng P2P sang ví khác yêu cầu phí gas blockchain cho giao dịch và đi kèm với tất cả các mối quan tâm về bảo mật giống như ví tiền điện tử tự lưu ký. Có thể dễ dàng hơn nhiều khi sử dụng ví được lưu trữ trên sàn giao dịch để gửi stablecoin.

Không gian tiền điện tử có nhiều ứng dụng và trang web tạo điều kiện cho vay và vay stablecoin. Thay vì chỉ để stablecoin nằm trong ví tiền điện tử của bạn, bạn có thể sử dụng một trong những nền tảng này như NEXO , cho phép bạn kiếm được lợi nhuận liên tục từ các khoản tiền gửi stablecoin của mình. Các giao thức DeFi như Curve và Uniswap cũng cung cấp một cách để kiếm lợi nhuận trên stablecoin của bạn.

Vì stablecoin được gắn với các tài sản khác, nên có thể đầu cơ vào stablecoin. Một trong những stablecoin như vậy là PAXG, được gắn với giá vàng. Nếu bạn muốn đầu tư vào vàng nhưng đánh giá cao sự tiện lợi của mã thông báo blockchain, Paxos Gold là một giải pháp tuyệt vời để tận dụng sự tăng giá của kim loại quý. Paxos Gold có sẵn để mua trên FAMEEX.

Các loại stablecoin phổ biến nhất là gì?

USDT Là stablecoin
lâu đời nhất và lớn nhất. USDT là một stablecoin bằng đô la Mỹ do công ty Tether quản lý. Mỗi USDT được phát hành được hỗ trợ bởi đô la và các tài sản khác được giữ trong tài khoản Tethers. Nó là stablecoin được sử dụng phổ biến nhất trên các sàn giao dịch tiền điện tử và DeFi.

USDC
USDC là một đồng ổn định được hỗ trợ bằng đô la được phát hành bởi một tập đoàn có tên là Circle. Nó là stablecoin lớn thứ hai theo vốn hóa thị trường và được sử dụng rộng rãi trong các sàn giao dịch và DeFi.

DAI
Một stablecoin thuật toán là sản phẩm của các khoản vay thế chấp ETH được phát hành bởi giao thức Maker phi tập trung. DAI là stablecoin thuật toán đầu tiên và đã được bắt chước rộng rãi.

PAXG
Paxos Gold hoặc PAXG là một mã thông báo tiền điện tử được hỗ trợ bằng vàng do công ty Paxos phát hành. Mỗi mã thông báo được hỗ trợ bởi 1 ounce vàng được công ty giữ trong kho.

Các loại Stablecoin khác nhau là gì?

Stablecoin được gắn với nhiều loại tiền tệ chính trên thế giới. Mặc dù các stablecoin bằng Đô la Mỹ thống trị thị trường stablecoin, nhưng cũng có các stablecoin được chốt với đô la Úc, Euro, Bảng Anh, đô la Canada và đô la Hồng Kông.

Trong biểu đồ này từ TheBlock, bạn có thể thấy rằng ngoài các stablecoin bằng đô la Mỹ, các stablecoin được chốt bằng Euro cũng chiếm ưu thế so với các stablecoin còn lại.

Nguồn - TheBlock

Stablecoin hoạt động theo nhiều cách khác nhau. Bây giờ chúng ta đã biết các loại tiền tệ khác nhau mà stablecoin được chốt, hãy cùng xem xét các cách khác nhau mà stablecoin được chốt với tiền tệ của chúng.

hỗ trợ bởi Fiat (Fiat-Collateralized Stablecoins)

Các stablecoin được hỗ trợ bởi Fiat là các stablecoin được hỗ trợ hoặc thế chấp bằng tiền tệ fiat được giữ trong tài khoản ngân hàng truyền thống. Chốt được duy trì bởi thực tế là 1 trong số các stablecoin luôn có thể đổi được thành 1 trong các loại tiền tệ thực tế. Theo cách này, khi giá trị stablecoin giảm xuống dưới 1, chẳng hạn như 0,99, sẽ có động cơ mạnh mẽ để mua stablecoin và đổi nó thành tiền tệ thực tế và kiếm 1 xu, ví dụ: trên mỗi stablecoin được đổi.

Có những nhược điểm đối với hình thức stablecoin này, đó là bạn phải tin tưởng rằng stablecoin được hỗ trợ 1-1 với tiền tệ fiat. Hầu hết các nhà cung cấp stablecoin được hỗ trợ bởi fiat đều sử dụng các kiểm toán viên của bên thứ ba để xác nhận các khoản dự trữ được giữ trong tài khoản của họ.

Ví dụ về các stablecoin được hỗ trợ bởi fiat bao gồm USDT, stablecoin lớn nhất và PAXG, một stablecoin được hỗ trợ bởi vàng thật.

tiền điện tử hậu thuẫn (Crypto-Collateralized Stablecoins)

Các loại tiền ổn định này được hỗ trợ bởi các loại tiền điện tử dễ bay hơi. Để duy trì tỷ giá 1 ăn 1, họ được tập trung quá mức. Được quản lý bởi các hợp đồng thông minh trên chuỗi, không có vấn đề gì về việc cần phải tin tưởng vào chứng thực của bên thứ ba về tài sản thế chấp. Người dùng có thể vay stablecoin bằng cách thêm tiền điện tử vào hợp đồng thông minh, nếu giá trị tiền điện tử giảm xuống dưới một mức nhất định, họ cần phải trả lại stablecoin hoặc thanh lý và bán tiền điện tử của họ để hỗ trợ giá stablecoin.

Stablecoin DAI, được phát hành bởi hợp đồng thông minh Maker, hoạt động theo cách này. DAI không chỉ hoạt động như một stablecoin, đây là một nơi tốt để nhận các khoản vay thế chấp của DAI bằng cách gửi Ethereum hoặc các mã thông báo khác vào hợp đồng thông minh.

Các stablecoin được hỗ trợ bởi hàng hóa Hàng hóa

phổ biến nhất để đầu tư là vàng. Đã có một số stablecoin được hỗ trợ bằng vàng. Chúng thường ở dạng các stablecoin được thế chấp hoàn toàn. Đồng ổn định được hỗ trợ bằng vàng lớn nhất là PAXG, công ty này thế chấp các đồng ổn định được hỗ trợ bằng vàng của mình với các thanh vàng thực được giữ trong các hầm chứa ở Thụy Sĩ.

Các stablecoin được hỗ trợ bằng vàng khác hoạt động theo cách tương tự bao gồm Tether Gold và DXG.

Các stablecoin thuật toán Các stablecoin

thuật toán là loại thử nghiệm nhất trong số các loại, loại này bao gồm một loạt các phương tiện kỹ thuật để duy trì một chốt hoặc chốt nổi. Họ thường sử dụng một hợp đồng thông minh để kiểm soát theo thuật toán việc đúc tiền hoặc mua và đốt các mã thông báo mới để duy trì mức giá cố định. Ví dụ về loại stablecoin này là MIM, DAI, Ampleforth và Reserve.

Câu hỏi thường gặp

Bạn có thể làm gì với stablecoin?

Đặt cược có thể giúp bạn kiếm được tiền lãi từ việc nắm giữ stablecoin của mình. Có nhiều nền tảng mà bạn có thể đặt cọc ổn định, một trong những nền tảng đó là NEXO. Bạn cũng có thể tăng phần thưởng đặt cược của mình bằng cách mua mã thông báo NEXO từ FAMEEX.

Bạn có cần tài khoản ngân hàng để mua stablecoin không?

Không. Bạn có thể mua stablecoin trực tiếp từ các sàn giao dịch tiền điện tử bằng thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ. Nhấp vào đây để mua stablecoin USDT bằng thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ. Bạn cũng có thể sử dụng tiền điện tử để hoán đổi lấy stablecoin và giữ chúng trong ví giám sát.

Mục đích của stablecoin là gì?

Stablecoin mang lại sự ổn định của tiền tệ fiat trên blockchain và cho phép chúng được truyền qua P2P.

Ổn định an toàn như thế nào?

Stablecoin đã được biết là thất bại. Stablecoin USDT hoạt động lâu nhất đã được khoảng 8 năm và hoạt động không có vấn đề gì.

Những rủi ro của stablecoin là gì?

Gỡ lỗi là trường hợp một stablecoin không khớp với đơn vị tiền tệ mà nó được cho là được gắn vào. Stablecoin có thể giảm giá tạm thời hoặc thậm chí vĩnh viễn.

Trang trước11 loại tiền điện tử tốt nhất để đầu tư vào năm 2023 để kiếm lợi nhuận từ thị trường gấu Trang sauLàm thế nào để giao dịch các tùy chọn tiền điện tử? Giao dịch Ethereum trên Sàn giao dịch phái sinh