FameEX 熱門話題 | 歐洲銀行管理局啟動有關加密貨幣旅行規則的新磋商

歐洲銀行管理局（EBA）啟動了一項新的諮詢程序，旨在實施加密貨幣交易的「旅行規則」。 EBA 正在尋求有關加密貨幣資產服務提供者 (CASP) 必須遵循的程序的反饋，以收集遵守旅行規則所需的信息，以及在獲取此信息不可行時應採取的行動。

旅行規則法規旨在防止出於洗錢和恐怖主義融資目的濫用資金和某些加密貨幣資產轉移。 這些規則補充了 EBA 6 月進行的諮詢流程，該諮詢流程重點關注反洗錢工作的盡職調查程序。

在最近關於洗錢和恐怖主義融資風險的意見中，EBA 發現大多數歐洲當局認為與 CASP 相關的風險重大或非常重大。 這些風險源自於多種因素，包括加密貨幣交易的偽匿名性、其與暗網的關聯、用於網路犯罪和詐欺等上游犯罪、加密貨幣投資詐騙、洗錢活動增加以及逃避制裁。

EBA 提出的指導方針排除了非託管錢包之間交易的旅行規則的應用，因為這些交易不涉及 CASP 的中介。 但是，如果交易金額超過 1,000 歐元（1,096 美元），從非託管錢包到 CASP 託管錢包的傳入交易將受到旅行規則的約束。

該指南概述了 CASP 必須採用的一系列程序，以確定發起交易的使用者是否控制所涉及的兩個位址。 這些程式可能包括使用先進的分析工具、捕獲用戶的照片或影片、將預定金額轉移到 CASP 的帳戶、在帳戶和錢包軟體內簽署特定訊息以及要求客戶對帳戶內的訊息進行數位簽名，以及錢包軟體等操作。

CASP 必須使用至少兩個程式來取得必要的資料。 但是，如果他們無法透過這些過程收集信息，則必須採用其他方法來收集所需的資訊。 諮詢流程將持續開放至 2024 年 2 月 26 日，允許利害關係人就這些擬議的旅行規則程序和合規機制提供回饋和意見。

免責聲明：本節提供的資訊僅供參考，不代表任何投資建議或FameEX官方觀點。